누군가 본인만의 투자 원칙과 포트폴리오를 적용한 투자로 두 번째 월급을 받을 수 있다고 말한다면 처음에는 믿을 수 없을 것입니다. 물론 투자에는 정답이 없다고 합니다. 오르고 내리고를 반복하며 개미 투자자들에게 큰 기쁨을 주기도 하고, 큰 상실감을 주기도 합니다.
좋은 투자 방식 중 하나로 꼽히는 것을 오늘 전달드리려고 합니다. 투자 철학 중에 투자에 성공하고 싶다면 투자금을 넣은 뒤 없는 돈으로 생각하거나 2,3년 푹 자고 일어나라는 말이 있습니다. 과거로부터 온 데이터를 봤을 때 절대 틀리다고 부정할 수 없는 말입니다. 중장기 투자를 지향하라는 의미일 것입니다.
단기 수익을 원하신다면 리스크를 감수하고 단기매매를 진행할 수도 있지만 오늘은 중장기 투자에 보다 적합한 상장지수펀드, 우리가 흔히 알고 있는 etf에 대한 내용을 전달드리겠습니다.
ETF 뜻
한국은행 홈페이지에 가면 무료로 열람할 수 있는 '경제금융용어 700선'의 상장지수펀드 설명을 인용하자면 주식, 채권, 통화, 원자재 등의 가격지수를 추종하는 것이 인덱스펀드의 지분을 거래소에 상장하여 일반주식처럼 거래토록 한 금융상품이다.
ETF 장점
- 분산투자 : ETF는 여러 주식이나 자산에 분산 투자하는 형태로 구성되어 있어, 개별 주식에 투자하는 것보다 리스크를 줄일 수 있습니다. 예를 들어 S&P500 ETF는 500개의 대형 주식에 동시에 투자하는 효과를 제공합니다.
- 낮은 비용 : ETF는 일반적으로 액티브 펀드에 비해 운용 비용이 낮습니다. 이는 ETF가 보통 지수를 추적하는 방식으로 운용되기 때문에 운용 관리가 상대적으로 간단하며 비용이 적게 드는 것입니다.
- 거래용이성 : ETF는 주식처럼 증권 거래소에서 실시간으로 거래가 가능합니다. 투자자는 거래 시간 중 언제든지 매매할 수 있기 때문에 유동성이 높습니다.
- 투명성 : 대부분의 ETF는 매일 해당 ETF의 구성 자산이 공개되어, 투자자가 자신의 투자 포트폴리오가 어떻게 구성되어 있는지 쉽게 확인이 가능합니다. 이는 투자의 투명성을 높여줍니다.
- 세제 혜택 : 일부 국가에서는 ETF에 대한 세제 혜택이 있어, 다른 투자 수단에 비해 세금 부담이 상대적으로 적을 수 있습니다.
- 다양한 투자 전략 : ETF는 다양한 자산 클래스(주식, 채권, 원자재 등)에 투자할 수 있기 때문에 투자자는 자신의 투자 목표에 맞는 다양한 전략을 실행할 수 있습니다. 예를 들어 특정 산업이나 지역, 테마에 집중 투자하는 것도 가능합니다. (미국 대선 결과로 인해 이슈가 되고 있는 금 관련된 ETF도 존재합니다만 해당 내용은 다른 글에서 자세하게 전달드리도록 하겠습니다.)
- 소액투자가능 : ETF는 한 주 단위라도 투자할 수 있기 때문에, 소액으로도 분산 투자 효과를 가져갈 수 있습니다. 예를 들어 현시점 기준 10만 원의 투자금으로 삼성전자를 약 2주 매수할 수 있습니다. 하지만 미국 S&P500 지수를 산다면 502개의 기업 주식을 살 수 있다는 것이 큰 장점이라고 볼 수 있습니다.
ETF 단점
- 추적 오차 : ETF는 특정 지수나 자산을 추적하는 방식으로 운용되지만, 지수의 성과를 100% 정확하게 따라가지는 못 할 수도 있습니다. 이 차이를 추적 오차라고 하며, 트래킹에러(tracking error)라고도 합니다. 이는 ETF 운용 전략이나 비용, 지수 변동성 등 여러 가지 요소에 의해 발생할 수 있습니다.
- 거래 수수료 : ETF는 주식처럼 거래소에서 매매되기 때문에 거래 시 매매수수료가 발생하게 됩니다. 특히 주식과 마찬가지로 자주 거래를 하거나 소액으로 여러 번 거래할 경우에는 거래수수료가 전체 수익에 부담을 주는 경우가 발생할 수 있다는 점을 유의해야 합니다.
- 시장 위험 : ETF가 특정 지수나 자산을 추적한다고 하였습니다. 그 지수나 자산군의 변동성을 그대로 반영하게 되면서 시장 전반의 하락이나 지수가 포함된 특정 업종, 지역에 대한 부정적인 영향을 그대로 받을 수 있습니다.
- 레버리지 ETF의 위험 : 레버리지 etf는 특정 지수의 일일 변동성을 2배, 3배로 확대해서 추적하는 상품입니다. 이런 ETF는 고위험 고수익을 추구하는 경우이며 장기투자에는 적합하지 않습니다. 또한 급격한 시장 변동성에 의해 큰 손실을 볼 수 있다는 위험성이 존재합니다.
ETF 투자방법
ETF는 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 자산을 추종하는 상품들이 많습니다. 자신의 투자 목적과 리스크 성향, 포트폴리오에 맞는 ETF를 선택해서 투자하면 됩니다.
예를 들어
- 주식형 ETF : 특정 국가나 업종, 또는 전 세계 주식에 투자
- 채권형 ETF : 정부나 기업 채권에 투자
- 원자재 ETF : 금, 은, 석유 등 원자재에 투자
- 지수형 ETF : S&P500, 나스닥 등 특정 주가지수 추종
등이 존재합니다.
1. 증권사 앱 설치
- 여러 증권사 중 이벤트를 진행하는 곳도 있으니 계좌 개설 시 참고하시기 바랍니다.
2. 계좌 개설
- ISA 계좌를 이용하면 비과세 혜택을 제공받고, ETF 거래도 가능합니다. 특히 국내에 상장된 해외 ETF 거래 시, ISA 계좌를 활용하는 것은 큰 도움이 됩니다.
계좌 개설 시 도움이 될 ISA계좌와 관련된 글 첨부드리겠습니다.
ISA계좌 개설 및 장점과 단점
주변에서 투자 얘기를 할 때 빠지지 않고 등장하는 이름이 있습니다. 바로 ISA계좌입니다. 대체 어떤 혜택들이 있길래 많은 사람들의 관심을 받고 있는지 알아보겠습니다. ISA계좌란 무엇일
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